打開(kāi)百度搜索，對(duì)老虎證券的介紹是“國(guó)內(nèi)優(yōu)質(zhì)美股券商”、“內(nèi)地知名美股互聯(lián)網(wǎng)券商”、“中國(guó)最好的美股券商”，然而就是這樣一家號(hào)稱“國(guó)內(nèi)最大美股券商”的老虎證券，卻是沒(méi)有任何資質(zhì)與牌照的中介機(jī)構(gòu)。正如一位投資者表述，“這是一家沒(méi)有任何牌照的老虎證券”。而在21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者深入研究這家公司后發(fā)現(xiàn)，背后的故事卻遠(yuǎn)不止這些。
在21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者向老虎證券客服咨詢時(shí)，對(duì)方也明確表示，老虎證券擁有海外的證券交易牌照。
這家宣稱獲得小米億元投資的“國(guó)內(nèi)最大的美股券商”老虎證券，竟然在在SEC、FINRA、SIPC，都查不到任何注冊(cè)信息和持牌信息。最后發(fā)現(xiàn)原來(lái)它是一家注冊(cè)地在新西蘭、注冊(cè)辦公地址在香港、所有交易都轉(zhuǎn)讓給美國(guó)盈透證券交易的中介公司，但這些關(guān)鍵信息老虎證券都沒(méi)有如實(shí)向投資者披露。
問(wèn)題1：一家沒(méi)有任何牌照的券商
2015年9月，老虎證券宣布獲得了小米科技億元規(guī)模的A輪融資。在此之前，老虎證券已經(jīng)得到景林投資、真格基金、險(xiǎn)峰長(zhǎng)青、美團(tuán)王興、智明星通唐彬森等多家知名投資機(jī)構(gòu)和個(gè)人的投資。在官網(wǎng)首頁(yè)宣傳的是，羽泉組合之一胡海泉擔(dān)任老虎股票學(xué)院的財(cái)富導(dǎo)師。但是在一系列明星光環(huán)之下，宣稱“我們是國(guó)內(nèi)最大的美股券商，致力于為用戶提供一流的境外投資體驗(yàn)”的老虎證券，卻是一家沒(méi)有任何牌照的公司。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢整個(gè)官網(wǎng)也沒(méi)有看到有關(guān)資質(zhì)或者牌照的任何信息。
“老虎證券的使命是做中國(guó)最好的美股券商，為用戶提供高效順暢的開(kāi)戶體驗(yàn)，易用穩(wěn)定的交易系統(tǒng)。”這是一段在老虎證券官網(wǎng)上的介紹文字。老虎證券明確表示，老虎證券擁有美國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的海外證券交易牌照。
在21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者向老虎證券客服咨詢時(shí)，對(duì)方也明確表示，老虎證券擁有海外的證券交易牌照。
但在老虎證券的官網(wǎng)上，記者沒(méi)有找到任何國(guó)內(nèi)和國(guó)外金融監(jiān)管部門的監(jiān)管批文或者授權(quán)證書。
于是記者在美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)、美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)、美國(guó)證券投資者保護(hù)公司(SIPC)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、香港證監(jiān)會(huì)的網(wǎng)站上，搜索關(guān)鍵詞“老虎證券”或“Tigerbrokers”或“tigerbrokers”根本查不到這家“國(guó)內(nèi)最大的美股券商”的任何注冊(cè)信息或者認(rèn)證信息。
記者詢問(wèn)客服該如何在美國(guó)監(jiān)管網(wǎng)站SEC、FINRA等上面查詢，因?yàn)闆](méi)有搜到關(guān)于老虎證券的任何信息。對(duì)方的答復(fù)是搜索“盈透證券”。但老虎證券自己明確指出，美國(guó)盈透證券不被隸屬于、也不背書或推薦任何金融顧問(wèn)或經(jīng)紀(jì)商，包括老虎證券。盈透證券為老虎證券介紹的客戶提供執(zhí)行和清算服務(wù)。
與老虎證券一樣，為投資者提供港股美股開(kāi)戶服務(wù)的富途證券，在香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)可以明確查到牌照信息，是香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的持牌法團(tuán)(中央編號(hào)AZT137)。
可能會(huì)有疑問(wèn)，同花順大智慧也沒(méi)有牌照??？但值得注意的是，同花順亦或大智慧從來(lái)沒(méi)有宣城自己是券商，而且投資者明確知道它們只是中介機(jī)構(gòu)。
但老虎證券一直對(duì)外宣稱自己是投資美股最大的國(guó)內(nèi)券商，在整個(gè)開(kāi)戶和交易過(guò)程中，也沒(méi)有告知投資者自己只是一家中介機(jī)構(gòu)。這造成的影響是，讓投資者以為老虎證券是一家持有國(guó)外牌照的券商。但結(jié)果根本是NO！
問(wèn)題2：賬戶實(shí)際開(kāi)在盈透證券
記者通過(guò)客服才了解到，老虎證券在美國(guó)市場(chǎng)的交易，是借助盈透證券完成。
公開(kāi)資料顯示，InteractiveBrokersGroup,LLC盈透證券，1979年由ThomasPeterffy創(chuàng)建，總部設(shè)在GreenwichConnecticut(美國(guó)康涅狄格州的格林威治)，是美國(guó)最大的互聯(lián)網(wǎng)證券底層通道提供商。
若如此，老虎證券的操作流程為在國(guó)內(nèi)招攬客戶——通過(guò)老虎證券開(kāi)戶、入金、幫助國(guó)內(nèi)投資者交易指令——交易指令再傳到盈透證券——盈透證券在美國(guó)證券市場(chǎng)交易、反饋交易信息——交易信息反饋到老虎證券——老虎證券再反饋給國(guó)內(nèi)投資者。
老虎證券客服直接告訴記者，“賬戶實(shí)際也是開(kāi)在盈透證券。”這基本上可以明確，這種交易模式下，國(guó)內(nèi)投資者看似通過(guò)老虎證券在做美股交易，但實(shí)際上是另一個(gè)券商盈透證券在幫忙下單、交割。
但是，在老虎證券官網(wǎng)上卻沒(méi)有披露這一關(guān)鍵信息。通過(guò)APP注冊(cè)開(kāi)戶過(guò)程，沒(méi)有看到任何“盈透證券”的信息提示。只有在電腦上注冊(cè)開(kāi)戶時(shí)，在下面風(fēng)險(xiǎn)提示的位置才有關(guān)于盈透證券的信息。
其指出，老虎證券的底層交易通道盈透證券是美國(guó)最大的互聯(lián)網(wǎng)證券底層通道提供商，納斯達(dá)克上市。
美國(guó)盈透證券不被隸屬于、也不背書或推薦任何金融顧問(wèn)或經(jīng)紀(jì)商，包括老虎證券。盈透證券為老虎證券介紹的客戶提供執(zhí)行和清算服務(wù)。
問(wèn)題3：老虎證券注冊(cè)地竟在新西蘭？！
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在官網(wǎng)上看到，老虎證券介紹，“老虎證券是一家美股券商(金融服務(wù)提供商牌照號(hào)是443886)”，但實(shí)際上兩個(gè)信息卻毫無(wú)關(guān)聯(lián)。老虎證券號(hào)稱是“美股券商”，但在美國(guó)卻沒(méi)有任何監(jiān)管批文或授權(quán)，其提供的金融服務(wù)提供商牌照號(hào)是新西蘭的。這樣的信息讓投資者理解的是，老虎證券是一家是受美國(guó)監(jiān)管層認(rèn)可的券商，此舉實(shí)在是誤導(dǎo)投資者。
根據(jù)老虎證券官網(wǎng)上的牌照號(hào)443886，記者調(diào)查了解到，這其實(shí)是一家新西蘭的金融服務(wù)提供商牌照號(hào)。老虎證券則隱去了關(guān)鍵的信息新西蘭FSP(金融服務(wù)提供商)。
事實(shí)上，記者也向業(yè)內(nèi)人士了解，牌照號(hào)是否具有唯一性？因?yàn)檫@個(gè)牌照號(hào)也有可能是英國(guó)、美國(guó)等其他國(guó)家。但該人士告訴記者，重合可能性很小，因?yàn)槊總€(gè)國(guó)家牌照號(hào)的結(jié)構(gòu)有個(gè)性特征。例如渣打證券香港牌照號(hào)(AAF212)；盈透證券美國(guó)牌照號(hào)(SEC8-53615)；愛(ài)建證券中國(guó)牌照號(hào)(13210000)。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者又向提供申請(qǐng)新西蘭金融服務(wù)牌照的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢，牌照號(hào)是否會(huì)出現(xiàn)前面字母不同后面數(shù)字相同的情況？“這樣巧合很難出現(xiàn)，不現(xiàn)實(shí)。牌照號(hào)是唯一的。”該中介機(jī)構(gòu)人士表示。
因此，老虎證券的牌照號(hào)最有可能屬于新西蘭。記者也在新西蘭FSP(金融服務(wù)提供商)找到了。
信息顯示，老虎證券的注冊(cè)地址是在新西蘭的奧克蘭，注冊(cè)辦公地址是在香港，公司真實(shí)的名字叫TigerTechnologyCorporationLimited，注冊(cè)日期為2015年5月27日。
在老虎證券的國(guó)內(nèi)官方網(wǎng)站上，老虎證券根本沒(méi)有披露其在新西蘭注冊(cè)的相關(guān)信息，而且連“新西蘭”這三個(gè)字都搜不到。
據(jù)了解，新西蘭是到了2008年9月28日，在金融危機(jī)的影響下，才通過(guò)新西蘭金融爭(zhēng)議解決法案。自2010年12月開(kāi)始，強(qiáng)行要求所有金融行業(yè)服務(wù)商的登記注冊(cè)，新西蘭FinancialServiceProviders(新西蘭FSP)方才誕生，至今6年時(shí)間都不到。
記者在網(wǎng)絡(luò)上搜索，不少幫助在新西蘭注冊(cè)“新西蘭FSP”的中介機(jī)構(gòu)，只需要遞交資料、完成相關(guān)步驟，支付幾十萬(wàn)手續(xù)費(fèi)即可完成。
上述提供申請(qǐng)服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)人士也告訴記者，之前申請(qǐng)金融服務(wù)牌照的費(fèi)用5萬(wàn)美金基本可以搞定。“不過(guò)，從去年下半年開(kāi)始，牌照幾乎申請(qǐng)不下來(lái)，只能轉(zhuǎn)讓。因?yàn)樾挛魈m正在做整頓，去年下半年基本就把牌照申請(qǐng)關(guān)上了，新的根本申請(qǐng)不下來(lái)。原因是很多公司只是在當(dāng)?shù)刈?cè)，但根本沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)新西蘭和澳大利亞沒(méi)有實(shí)際經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，它們很反感這件事。去年上半年還可以申請(qǐng)。下半年就不行了，現(xiàn)在基本只是摘牌。”該人士告訴記者。
需要指出的是，這個(gè)號(hào)稱獲得小米億元投資的“國(guó)內(nèi)最大的美股券商”老虎證券，在SEC、FINRA、SIPC，都查不到任何注冊(cè)信息和持牌信息，最終發(fā)現(xiàn)其實(shí)這是一家注冊(cè)在新西蘭，注冊(cè)辦公地址在香港，所有交易都轉(zhuǎn)讓給美國(guó)盈透證券的公司，而這些關(guān)鍵信息都沒(méi)有如實(shí)給投資者披露。
01月07日 18:14
